Aviso de Privacidad
TRANSFERAOPS, S.A. de C.V. (en adelante identificada como “Pontia”), como empresa responsable y respetuosa de los datos personales, pone a su disposición el presente Aviso de Privacidad con el objeto de garantizar el derecho de los titulares a la autodeterminación informativa (el “Aviso de Privacidad”).
El presente Aviso de Privacidad se pone a disposición de los titulares en el sitio web, plataformas, portales, herramientas tecnológicas, canales digitales y demás medios electrónicos habilitados por Pontia para la prestación de sus servicios (en conjunto, las “Plataformas”).
I. Responsable: identidad y domicilio
El responsable del tratamiento de los Datos Personales es la persona moral denominada TRANSFERAOPS, S.A. de C.V. (Pontia), con domicilio en Haciendas de la Sierra No. 815, sin número interior, Col. Hacienda de la Sierra, C.P. 66260, San Pedro Garza García, Nuevo León, México. Dicha entidad se compromete a respetar lo establecido en el presente Aviso de Privacidad, así como las disposiciones de la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (en adelante la “Ley”), su Reglamento y de los Lineamientos del Aviso de Privacidad.
II. Datos personales sometidos a tratamiento
En virtud del presente Aviso de Privacidad, Pontia hace del conocimiento de los Titulares que someterá a tratamiento los Datos Personales que a continuación se señalan:
- Datos de identificación.
- Datos de contacto.
- Datos de autenticación.
- Datos financieros o patrimoniales.
- Datos fiscales y de facturación.
- Datos de terceros que serán beneficiarios de las instrucciones de pago, incluyendo datos bancarios, de cuentas, identificación, contacto y cualquier otra información necesaria para la ejecución, liquidación, seguimiento o conciliación de operaciones de transmisión de dinero.
- Datos corporativos y de representación, incluyendo información de representantes legales, apoderados, accionistas, beneficiarios controladores, usuarios autorizados, contactos operativos, administradores de cuenta y personas relacionadas con clientes personas morales.
- Datos de cumplimiento, conocimiento del cliente, prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, sanciones, listas restrictivas, validación documental, comportamiento transaccional, perfil operativo, origen y destino de recursos, actividad económica y demás información requerida por disposiciones legales, regulatorias o políticas internas de Pontia.
- Datos de acceso y uso de las Plataformas, incluyendo usuarios, contraseñas, credenciales, factores de autenticación, identificadores de dispositivo, registros de acceso, bitácoras, actividad dentro de la Plataforma, operaciones capturadas, cotizaciones, confirmaciones, instrucciones, incidencias y datos técnicos necesarios para la seguridad y operación de las Plataformas.
- Datos de promotores, incluyendo información de identificación, contacto, fiscal, bancaria, contractual, operativa y aquella relacionada con la referenciación de prospectos, administración de cartera, cálculo y pago de comisiones.
En términos de lo dispuesto en el artículo 7 de la Ley, el Titular otorga su consentimiento expreso para que Pontia someta a tratamiento sus Datos Personales, incluyendo aquellos de carácter financiero y patrimonial.
III. Finalidades del tratamiento
III.I. Finalidades primarias
- Identificar, autenticar y validar la identidad del Titular, así como de representantes legales, usuarios autorizados, beneficiarios, promotores y demás personas relacionadas con la prestación de los servicios de Pontia.
- Permitir el registro, creación, administración, autenticación, uso y seguridad de cuentas de usuario en las Plataformas.
- Llevar a cabo procesos de onboarding, conocimiento del cliente, validación documental, integración de expedientes, alta de usuarios, alta de promotores y administración de relaciones comerciales u operativas.
- Realizar análisis de riesgo, prevención de fraude, prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, revisión en listas restrictivas, sanciones, validaciones regulatorias, validaciones operativas y cualquier otro proceso de cumplimiento aplicable a Pontia.
- Contactar al Titular en relación con su registro, expediente, validaciones, operaciones, instrucciones de pago, cotizaciones, confirmaciones, liquidaciones, aclaraciones, incidencias, soporte, seguridad de cuenta, cambios operativos o cualquier aspecto relacionado con los servicios de Pontia.
- Prestar servicios de transmisión de dinero, recepción y procesamiento de instrucciones de pago, cotización, captura, validación, confirmación, ejecución, liquidación, conciliación, seguimiento y documentación de operaciones.
- Cumplir obligaciones legales, regulatorias, fiscales, contractuales, contables, administrativas, de auditoría, de prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, sanciones, conservación de información y atención de requerimientos de autoridades competentes.
- Administrar la relación con promotores, incluyendo registro, validación, acceso a la Plataforma de Promotores, referenciación de prospectos de clientes, seguimiento de clientes referidos, administración de cartera, cálculo, conciliación y pago de comisiones, así como control de incidencias, cumplimiento de obligaciones contractuales y prevención de riesgos operativos o reputacionales.
- Mantener la seguridad, integridad, disponibilidad, trazabilidad y correcto funcionamiento de las Plataformas, incluyendo el monitoreo de accesos, actividad, credenciales, bitácoras, operaciones, errores, incidentes, intentos de fraude, usos indebidos o accesos no autorizados.
III.II. Finalidades secundarias
- Contactar al Titular con el propósito de notificarle comunicaciones comerciales, encuestas, mejoras, funcionalidades, eventos, noticias, contenido informativo o promocional relacionado con Pontia, informes sobre el tratamiento y situación de sus Datos Personales, así como de cambios en este Aviso de Privacidad o en los Términos y Condiciones publicados.
- Envío de boletines informativos, contenido, comunicados e información promocional y publicitaria de Pontia.
IV. Mecanismos para manifestar la negativa al tratamiento para finalidades secundarias
En el supuesto de que el Titular no desee que sus Datos Personales sean utilizados para todas o alguna de las finalidades secundarias contenidas en el apartado anterior, deberá enviar un correo electrónico a la dirección contacto@pontiaglobal.com con el asunto “Negativa de Tratamiento para Finalidades Secundarias”. En el cuerpo del correo, el Titular deberá especificar para qué finalidades desea manifestar su negativa, así como sus datos de identificación, para que se dé cumplimiento a su solicitud.
V. Transferencias de datos personales
Pontia podrá realizar transferencias de Datos Personales en la medida en que resulten necesarias para cumplir con las finalidades primarias previstas en el presente Aviso de Privacidad, la prestación de sus servicios, la operación de las Plataformas, la ejecución y liquidación de operaciones, el cumplimiento de obligaciones legales o regulatorias, o cuando se actualice cualquier supuesto de excepción al consentimiento previsto en la Ley.
| Tercero receptor | Finalidad | Consentimiento |
|---|---|---|
| Empresas del mismo grupo y aliados comerciales | Gestión operativa interna. | No necesario. |
| Autoridades administrativas y/o judiciales. | Cumplimiento de disposiciones legales. | No necesario. |
| Instituciones financieras, bancos, corresponsales, proveedores de servicios de pago, proveedores de liquidación, compensación, mensajería financiera, procesamiento, verificación, cumplimiento, prevención de fraude, prevención de lavado de dinero, listas restrictivas, sanciones o validación documental | Ejecución, validación, liquidación, conciliación, monitoreo, prevención de riesgos, cumplimiento y soporte de operaciones de transmisión de dinero. | No necesario cuando la transferencia sea necesaria para el mantenimiento o cumplimiento de la relación jurídica, la prestación del servicio o el cumplimiento de obligaciones legales; en caso contrario, se solicitará el consentimiento correspondiente. |
| Proveedores tecnológicos, de alojamiento, nube, infraestructura, autenticación, seguridad informática, soporte, mantenimiento, analítica operativa, comunicaciones o administración de Plataformas | Operación, seguridad, disponibilidad, mantenimiento, soporte y mejora de las Plataformas y servicios de Pontia. | No necesario cuando actúen como encargados o cuando se actualice un supuesto de excepción previsto en la Ley; en caso contrario, se solicitará el consentimiento correspondiente. |
| Auditores, asesores legales, contables, fiscales, consultores, aseguradoras o terceros especializados | Cumplimiento de obligaciones corporativas, contractuales, fiscales, legales, contables, regulatorias, de auditoría, defensa de derechos o administración de riesgos. | No necesario cuando se actualice un supuesto de excepción previsto en la Ley; en caso contrario, se solicitará el consentimiento correspondiente. |
VI. Medios y procedimiento para el ejercicio de derechos ARCO
Pontia reconoce a los Titulares la posibilidad de ejercer Derechos ARCO sobre sus Datos Personales, que consisten en lo siguiente:
- Acceso: conocer con cuáles de sus Datos Personales cuenta Pontia y cuáles son las finalidades de su tratamiento.
- Rectificación: solicitar la corrección de sus Datos Personales en caso de que sean inexactos, estén incompletos o no se encuentren actualizados.
- Cancelación: solicitar la eliminación de todo registro o copia de sus Datos Personales, ya sea física o electrónica.
- Oposición: solicitar el cese en el uso de sus Datos Personales cuando exista causa legítima y su situación específica así lo requiera, o cuando sus datos sean objeto de un tratamiento automatizado que le produzca efectos jurídicos no deseados o afecte de manera significativa sus intereses, derechos o libertades.
El ejercicio de estos derechos se efectúa mediante solicitud por escrito enviada vía correo electrónico a la dirección contacto@pontiaglobal.com con el asunto “Ejercicio de Derechos ARCO”. Dicha dirección corresponde al departamento que dará trámite a las solicitudes y que podrá ser contactado por los Titulares en cualquier tiempo. El Titular deberá proporcionar: (i) nombre completo y domicilio; (ii) descripción clara y precisa de los Datos Personales respecto de los cuales pretende ejercer alguno de los Derechos ARCO, además de cualquier documento que permita ubicarlos; (iii) mención del Derecho ARCO que desea ejercer; y (iv) tratándose de una rectificación, las modificaciones a realizar y la documentación que las acredite.
La solicitud deberá acompañarse de copia de la identificación oficial del Titular o de su representante y de documento o información que acredite que la información personal se encuentra en posesión de Pontia. Si la solicitud no se presenta personalmente, quien la presente deberá acreditar su representación mediante escritura pública o carta poder firmada ante dos testigos, junto con las identificaciones oficiales del Titular y del representante.
Pontia enviará acuse de recibo y responderá por correo electrónico en un plazo que no excederá de 20 (veinte) días hábiles contados a partir de su recepción, siempre que cuente con la información suficiente. Pontia podrá solicitar información adicional dentro de los 5 (cinco) días hábiles siguientes a la recepción; el Titular contará con 10 (diez) días hábiles para desahogar el requerimiento, y el plazo de 20 días comenzará a correr al día siguiente de atendido. De resultar procedente, el acceso, los cambios, la cancelación o la respuesta a la oposición se harán en un plazo máximo de 15 (quince) días hábiles contados a partir de la fecha de respuesta a la solicitud.
Tratándose de solicitudes de Acceso a Datos Personales, procederá su entrega previa acreditación de la identidad del solicitante o representante, según corresponda. Dicha entrega se hará en copias simples en el domicilio mencionado en el presente, o bien, en documentos electrónicos a la dirección de correo desde la que se hubiere remitido la solicitud.
En caso de que el objeto de la solicitud sea la Oposición, el tratamiento de los Datos Personales cesará el día hábil inmediato siguiente a la fecha en la que se le haya comunicado la respuesta afirmativa al Titular.
VII. Medio y procedimiento para la revocación del consentimiento
En cualquier momento y por cualquier causa, el Titular podrá revocar la autorización otorgada a Pontia para el tratamiento de sus Datos Personales. Pontia manifiesta que, para el cumplimiento de ciertos fines, la revocación del consentimiento podría significar la imposibilidad de continuar con la relación, particularmente cuando el tratamiento resulte necesario para la prestación de los servicios, el uso de las Plataformas, la ejecución de operaciones, el cumplimiento de obligaciones legales o regulatorias, la prevención de lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, la prevención de fraude o la conservación de información exigida por disposiciones aplicables.
La revocación se solicita mediante correo electrónico a la dirección contacto@pontiaglobal.com con el asunto “Revocación del Consentimiento”, señalando el nombre completo del Titular, la fecha a partir de la cual desea que se haga efectiva y adjuntando copia del documento oficial que acredite su identidad. Aplican los mismos plazos de respuesta y de requerimiento de información adicional descritos para los Derechos ARCO.
VIII. Responsable de tramitar solicitudes ARCO, limitación de uso y divulgación, y revocaciones
Para revocar su consentimiento, limitar el uso y divulgación de su información, así como acceder, rectificar, cancelar u oponerse al tratamiento de sus Datos Personales, el Titular deberá acudir al departamento designado por Pontia:
- Responsable: Departamento de Protección de Datos Personales de Pontia.
- Correo electrónico: contacto@pontiaglobal.com
IX. Medios para limitar el uso o divulgación de los datos personales
Pontia se compromete a la celebración de actos jurídicos, la adopción de políticas de privacidad, de protección de Datos Personales y de seguridad de la información al interior de su organización, así como a implementar medidas de seguridad de carácter tecnológico, físico y administrativo. La información se almacena y trata en sistemas, bases de datos, Plataformas, repositorios, herramientas tecnológicas o proveedores de infraestructura con acceso limitado y medidas razonables de seguridad administrativa, técnica y física, y se trata con carácter confidencial, sin perjuicio de las transferencias necesarias para cumplir con las finalidades previstas. Para limitar el uso o divulgación de sus datos, el Titular podrá enviar un correo a contacto@pontiaglobal.com con el asunto “Limitación de Uso o Divulgación”.
X. Plazo de almacenamiento de datos personales
Todos los Datos Personales del Titular serán resguardados por el tiempo necesario para cumplir con las finalidades para las que fueron recabados, incluyendo la prestación de servicios, operación de las Plataformas, cumplimiento de obligaciones contractuales, fiscales, contables, regulatorias, de prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, atención de requerimientos de autoridad, defensa de derechos y conservación de evidencia transaccional u operativa. Posteriormente se procederá a un periodo de bloqueo previo a su cancelación, salvo que exista obligación legal, regulatoria, contractual o causa legítima que justifique su conservación por un periodo mayor.
XI. Modificaciones al Aviso de Privacidad
El presente Aviso de Privacidad podrá ser modificado en el tiempo y forma que Pontia lo determine, atendiendo en todo caso a la legislación en la materia. Los cambios se notificarán mediante la publicación de un mensaje informativo y de su versión actualizada en las Plataformas, el sitio web, mediante el envío de un correo electrónico a la dirección que el Titular hubiere proporcionado y/o cualquier otro medio habilitado por Pontia.
Fecha de última actualización: 26 de junio de 2026.